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Master in Diritto Bancario
8 Ott, 2019 - 5 Nov, 2019
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Il master permette, ai partecipanti, l’aggiornamento su tutte le novità normative e giurisprudenziali in materia bancaria e finanziaria. Verranno affrontate sia problematiche di diritto sostanziale sia questioni di diritto processuale (compresa la mediazione), con un focus sui più recenti interventi giurisprudenziali.
A fronte di tematiche sulle quali si sta raggiungendo un discreto livello di certezza del diritto, si aprono nuovi scenari, anche del tutto inediti come: la problematica delle fideiussioni nulle se conformi allo schema ABI o alla responsabilità delle banche per l’intermediazione nella vendita di diamanti.
L’ approccio pratico del master è focalizzato sui precedenti giurisprudenziali, sulle tematiche nuove e di maggiore rilevanza nelle aule di giustizia. Fondamentale è la presenza in aula.
Il Corso si suddivide in 5 incontri
I Incontro - LA DOCUMENTAZIONE BANCARIA
- I non performing loans e l’attività di recupero del credito
- Le cessioni in massa di crediti e le eccezioni opponibili ai cessionari
- La corretta formazione di un fascicolo bancario dal lato creditore e dal lato debitore
- La forma dei contratti bancari e il loro contenuto minimo
- Le modifiche unilaterali dei contratti bancari nella giurisprudenza
- Il diritto all’informazione bancaria
- Il costo di produzione della documentazione bancaria
- Sequenza degli estratti conto e saldaconto
- L’interesse nominale ed effettivo
- Le clausole floor e cap nei contratti bancari
- Le manipolazioni di Euribor e Libor: riflessi sui contratti pendenti
- I piani di ammortamento
- Questioni di indeterminatezza del tasso d’interesse (prime rate, TAEG, ISC)
- Le commissioni bancarie (di affidamento, sconfinamento, massimo scoperto)
II Incontro - NULLITÀ DELLE FIDEIUSSIONI ABI E NOVITÀ IN TEMA DI MUTUI E LEASING
- La nullità dello schema ABI di fideiussione
- Le garanzie autonome nella giurisprudenza
- La qualità di consumatore nelle garanzie bancarie: riflessi sostanziali (clausole vessatorie) e processuali (foro del consumatore)
- La disciplina del mutuo ordinario
- I mutui in franchi svizzeri
- Il mutuo fondiario nel testo unico bancario
- Conseguenze del superamento del limite di finanziabilità
- I mutui finalizzati ad estinguere debiti pregressi
- Riduzione delle ipoteche
- La surrogazione nei contratti di mutuo
- I mutui di scopo
- I contratti di leasing dopo la riforma con la legge 124 del 2017
- Leasing di godimento e traslativo
III Incontro - IL CONTENZIOSO SU CONTI CORRENTI, ANATOCISMO E USURA
- Il conto corrente come contratto quadro
- Le aperture di credito
- La prova del fido di fatto
- Anatocismo implicito nei piani di ammortamento alla francese?
- L’illegittimità dell’anatocismo fino al 2000
- La delibera CICR 9 febbraio 2000 e la questione del mancato adeguamento dei contratti
- Il divieto di anatocismo nel periodo dal gennaio 2014 al settembre 2016
- La delibera CICR 3 agosto 2016 e la capitalizzazione annuale nel regime attuale
- L’usura originaria e sopravvenuta
- Usura e ius variandi
- Il rilievo degli interessi moratori a fini usura
- La tematica dei premi assicurativi a fini usura
- Estinzione anticipata volontaria del contratto di finanziamento e usura
- Cenni alle peculiarità del credito al consumo
- Altre forme di responsabilità delle banche: vendita di diamanti e concessione abusiva di credito
IV Incontro - ASPETTI PROCESSUALI DEL DIRITTO BANCARIO
- L’obbligo di mediazione in materia bancaria
- L’obbligo di avviare la mediazione e di partecipare al primo incontro
- Funzionamento dell’Arbitro Bancario Finanziario: come presentare ricorso all’ABF
- Le segnalazioni presso le banche-dati finanziarie: cancellazione delle segnalazioni illegittime, obbligo di preavviso, le segnalazioni dei fideiussori, il risarcimento del danno patrimoniale e non patrimoniale.
- Le cessioni del quinto di stipendio e pensione e la tematica della estinzione anticipata
- Cenni ai servizi e agli strumenti di pagamento: furti di bancomat e carte di credito, phishing
- Gli strumenti procedurali per recuperare la documentazione bancaria: ricorso all’ABF, decreto ingiuntivo di consegna, ricorso d’urgenza
- I decreti ingiuntivi della banca contro i debitori: opposizioni, eccezioni sollevabili e onere della prova, provvisoria esecutività.
- Il quesito al CTU e le consulenze tecniche
- Il mutuo come titolo esecutivo
- Accertamenti tecnici preventivi e procedimenti sommari di cognizione
- L’onere della prova nel contenzioso bancario
- Credito fondiario e fallimento
- I rapporti bancari nell’ambito delle procedure di sovraindebitamento
- Riflessi del nuovo codice della crisi sul contenzioso bancario
V Incontro - GLI STRUMENTI FINANZIARI E IL NUOVO FONDO INDENNIZZO RISPARMIATORI
- L’offerta fuori sede
- La responsabilità dei promotori finanziari e la responsabilità solidale delle banche
- Le norme di comportamento degli intermediari finanziari: profilatura Mifid, informazione attiva, adeguatezza e appropriatezza delle operazioni, conflitto di interessi.
- I titoli illiquidi delle banche
- I finanziamenti baciati e il collegamento fra finanziamenti e investimenti
- Il nuovo Fondo Indennizzo Risparmiatori (FIR): come presentare domanda
- La prescrizione dei diritti degli investitori
- L’indebitamento delle imprese e i contratti derivati: operatore qualificato, commissioni occulte e
difetto di causa del contratto - Prodotti misti finanziari-assicurativi e polizze linked
- L’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF): come presentare ricorso, la giurisprudenza dell’ACF.
Calendario Lezioni:
Mar. 8 Ottobre 2019
Mar. 15 Ottobre 2019
Mar. 22 Ottobre 2019
Mar. 29 Ottobre 2019
Mar. 05 Novembre 2019
PS Tener conto nel programma solo delle date di Bari
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